Nordic Factoring Fund erbjuder en unik fondprodukt för privatinvesterare. Genom en investering i fonden får andelsägaren exponering mot den nordiska marknaden för factoringlån. Fonden har som målsättning att generera en årlig avkastning om 6+ procent till en låg marknadsrisk. Samvariationen med andra tillgångsslag förväntas samtidigt vara låg till obefintlig. Därmed tjänar fonden som en viktig byggsten i en väldiversifierad portfölj.
Alla som har en depå- eller VP-konto via Bank eller Fondkommissionär kan investera i Vinstandelslån, då dessa är noterade på NGM (Nordic Growth Market).
Vinstandelslån kan även vara ett tillgångsslag i en depåförsäkring (kapitalförsäkring eller pensionsförsäkring) eller investeringssparkonto (ISK). Vid investering via depåförsäkring eller ISK bör kontakt tas innan med ditt Försäkringbolaget eller din Bank/ Fondkommissionär om det är möjligt.
Alla som har en depå- eller VP-konto via Bank eller Fondkommissionär kan investera i Vinstandelslån, då dessa är noterade på NGM (Nordic Growth Market).
Vinstandelslån kan även vara ett tillgångsslag i en depåförsäkring (tjänstepension eller kapitalförsäkring). Vid investering via depåförsäkring bör kontakt tas med ert försäkringsbolag innan investering för att säkerställa att det är möjligt.
Alla som förvaltar diskretionära förvaltningsuppdrag kan investera i Vinstandelslån, då dessa är noterade på NGM ( Nordic Growth Market).
Professionella investerare kan investera i Vinstandelslån om så rådande lagstiftning och förvaltningsmandat tillåter det. Ta kontakt med Kreditfonden för mer information.
Alla investeringar är förknippade med risker och historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De medel som placeras i Nordic Factoring Fund kan såväl öka som minska i värde och det är inte säkert att den som investerar i Nordic Factoring Fund återfår hela det insatta kapitalet. Här nedan listar vi de risker som är förknippade med en investering i fonden. Innan en investering så bör informationsbroschyren och prospektet läsas i sin helhet.
2022-11-25 | 2022-11-29 | 2022-12-01 |
|---|
2023-01-01 | 2023-04-01 | 2023-04-13 |
|---|
Nordic Factoring fund AB (publ) redovisar en NAV kurs för oktober om 105,03. Det är en uppgång med 0,41 %. Fonden har en hög likviditet
NAV kurs i september blev 104,6 vilket ger en uppgång för månaden på 0,41 %. Något lägre än vad vi önskar. Vi har en hög
NAV kurs i augusti blev 104,17 vilket ger en uppgång för månaden på 0,43 %. Något lägre än vad vi önskar. Vi har en hög
NAV kurs i juli blev 103,72 vilket ger en uppgång för månaden på 0,43 (0,43 %). Något lägre än tidigare månader beroende på en hög
NAV kurs i juni blev 103,28 vilket ger en uppgång för månaden på 0,54 (0,53 %). Det är stabil och bra månad, fonden taktar enligt
NAV kurs i maj blev 102,74 vilket ger en uppgång för månaden på 0,51 (0,4998%). Det är stabil och bra månad, fonden taktar enligt plan.
| Månad | Rapport |
|---|---|
| februari 2021 | Nordic Factoring Fund – februari 2021 (+0,47%) |
| januari 2021 | Nordic Factoring Fund – januari 2021 (+0,62%) |
2022-08-31
2022-02-25
2022-02-25
2021-08-31
2021-04-29
2021-02-21
2020-08-31
2020-04-29
2020-02-21
2019-08-30
Innan en investering i Nordic Factoring Fund så är det viktigt att du läser det skriftliga materialet om fonden för att kunna fatta ett välgrundat beslut som innebär att du förstår de risker som finns med fonden och att du förstår hur fonden fungerar. Därför bör du noggrant läsa igenom informationsbroschyren, basfaktabladet samt prospektet och dess tillägg. Du hittar alla relevanta dokument här.
Investeringsprocess
Investeringsobjekten godkänns av en investeringskommitté efter en väl utarbetad kreditprocess. Fonden strävar efter att konsekvent ingå engagemang med låntagare vars förväntade avkastning är attraktiv i förhållande till den kreditrisk som engagemanget innebär. De enskilda engagemangen avvägs mot varandra i syfte att uppnå en effektivt balanserad kreditrisk för fonden som helhet. Investeringsobjekten har låg korrelation med andra marknader och risken i fonden ska primärt vara driven av kreditrisk och avkastning för fonden som helhet.
Direktutlåning till företag
Fondens utlåningsobjekt återfinns primärt i hela Skandinavien och vänder sig till företag som befinner sig i någon form av expansion, investering, refinansiering, omstrukturering, generationsfinansiering, säsongmässiga eller andra behov.
Fondandelar
Fonden kan på selektiv basis placera medel i fondandelar i liknande fonder utan geografisk begränsning.
Derivat
Fonden har möjlighet att använda derivatinstrument, dels för att reducera sådana risker som är icke-önskvärda, dels för att erhålla exponeringar som bedöms attraktiva för fonden och dess riskprofil.
Räntebärande instrument
Fonden kan placera likviditet i obligationer.
Inlåning till bank
Fonden kan placera likviditet hos kreditinstitut efter kreditprövning.
Nordic Factoring Funds avkastning (årlig Vinstandelsränta) kommer att omvandlas till nya Vinstandelslån till Vinstandelslåneinnehavarna. Fonden ska för varje räkenskapsår fastställa Vinstandelsräntan för förvaltningen av Investeringsportföljen enligt God redovisningssed.
Vinstandelsränta som tillfaller Vinstandelslåneinnehavarna ska på Ränteförfallodagen ske genom utgivande av ytterligare Vinstandelslån. Vinstandelsräntan skall avrundas nedåt till närmaste krona och avrundningen sker på depåinstitutnivå.
Den 13 januari ställs kursen ner till 100,00 efter bokning av Vinstandelsräntan och det nya nominella beloppet för Vinstandelslånen bör synas i respektive depå den 23 januari.
Viktigt! Det innebär att under perioden från den 13 januari fram till att depåinstitutet har bokat ut de nya Vinstandelslånen ser det ut som negativ avkastning i depån.
Exempel 1
Investering i fonden har skett den 1 februari 2017
Investerat kapital 100 000 kr till NAV kurs 100,43. Det ger nominellt 99 500 kr (100 000 / 1,0043 = 99 571, vilket avrundas till 99 500)
Investeringens värde 1 februari 2017 var 99 927 kr (99 500 * 1,0043).
NAV kurs 2 januari 2018 är 108,13 före utgivande av Vinstandelsränta.
Investeringens värde 2 januari 2018 var 107 589 kr (99 500 * 1,0813).
Avkastningen (Vinstandelsräntan) utgår till investeraren i form av nya vinstandelslån, vilket ger det totala nominella beloppet 107 589 kr *)
Ny NAV kurs 10/1 2018 är 100,00 efter utgivande av Vinstandelsränta
Värde på innehavet efter utgivandet av nya Vinstandelslån blir då 107 589 kr (107 589 * 1,0000)
Exempel 2
Investering i fonden har skett den 3 juli 2017
Investerat kapital 100 000 kr till NAV kurs 104,08. Det ger nominellt 96 000 kr (100 000 / 1,0408 = 96 079, vilket avrundas till 96 000).
Investeringens värde 3 juli 2017 var 99 916 kr (96 000 * 1,0408)
NAV kurs 2 januari 2018 är 108,13 före utgivande av Vinstandelsränta.
Investeringens värde 2 januari 2018 var 103 804 kr (96 000 * 1,0813).
Avkastningen (Vinstandelsräntan) utgår till investeraren i form av nya vinstandelslån, vilket ger det totala nominella beloppet 103 804 kr *)
Ny NAV kurs 10/1 2018 är 100,00 efter utgivande av Vinstandelsränta
Värde på innehavet efter utgivandet av nya Vinstandelslån blir då 103 804 kr (103 804 * 1,0000)
*) Då avrundning av Vinstandelsräntan sker på depåinstitutnivå kan det nya nominella beloppet variera från de här exemplen.
Notera att efter Finansinspektionen godkännande av AIF-fondens tillägg till prospektet i december 2017 är det nominella beloppet ändrat från 100 kr till 1 kr.
Fondens huvudsakliga verksamhet är att med medel som inflyter medelst erbjudande genom detta prospekt tillhandahålla lånekapital till mindre och medelstora företag. Fondens utlåningsobjekt återfinns i första hand i Skandinavien. Fonden kan även på selektiv basis investera i fondandelar i liknande fonder eller genom samfinansiering tillsammans med nationella- eller internationella samarbetspartners utan geografisk begränsning. Genom detta avser fonden skapa en placering som har lägre risk än aktier och bättre potential till avkastning än traditionella ränteplaceringar.
Förvaltningsarvode utgår dels i form av en fast ersättning, dels i form av en vinstdelande ersättning.
Den fasta ersättningen uppgår till 1,6 procent per år. Den fasta ersättningen erläggs kvartalsvis.
Vinstdelning uppgår till 20 procent av fondens värdestegring utöver den genomsnittliga avkastningen på 3-månaders statsskuldväxlar efter ”high watermark”. High watermark innebär att fonden endast erlägger prestationsbaserat arvode efter det att eventuell underavkastning från tidigare perioder kompenserats. Den resultatbaserade ersättningen erläggs årsvis.
Courtage, clearingavgifter och övriga transaktionskostnader hänförliga till fondens investeringar betalas löpande av fonden.
Försäljning och inlösen av vinstandelslån sker per den första bankdagen varje månad.
Anmälan skall ske på särskild blankett. (Teckning kan ske 4 bankdagar inför varje månadsskifte, februari till december, ej januari)
Teckning kan även ske med BankID via mangold.se/emission/teckning
Minsta belopp vid teckning är 100 000 kronor.
Fonden kommer vara öppen för Inlösen i förtid den 1 januari, 1 april, 1 juli och 1 oktober. För att fonden ska kunna planera sin likviditet behöver vi få in begäran om Inlösen i förtid 90 dagar inför kommande kvartal. Det innebär i praktiken att inlösen behöver vara oss tillhanda senast den 31 december, 31 mars, 30 juni och 30 september för att erhålla inlösen nästkommande kalenderkvartal.
Fondens likviditet under normala förhållanden uppgår till 3–6% av portföljen. Om Fonden saknar tillräckligt med likvida medel ska medel för inlösen införskaffas genom att delar av Portföljen avyttras. Om sådan avyttring på grund av rådande marknadsförhållanden eller enligt Fondens bedömning skulle väsentligen missgynna övriga Investerare får Fonden avvakta med sådan avyttring till dess att avyttring kan ske i god ordning.
Om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av egendom som ingår i Fonden, ska försäljning ske och inlösen verkställas så snart som möjligt. Fonden får senarelägga försäljning och inlösen av andelarna, om det finns särskilda skäl för åtgärden och den är motiverad av hänsyn till Investerarnas intresse.
Inlösen sker till den NAV-kurs som bestäms vid utgången av det kalenderårskvartal närmast före inlösendagen.
Bli först med att ta del av våra nyheter och utveckling.
Om du bara vill ha våra pressreleaser så kan du gå till respektive pressrum via länkarna nedan, så kommer du se en ikon med ett kuvert. Klicka på den och ange namn och mailadress så anmäler du dig till våra pressreleaser.
Investering i fonder innebär alltid en risk. Värdet på din investering kan gå upp och ned beroende på faktorer som påverkar marknaden inklusive räntor. Historisk avkastning är ingen indikator på framtida avkastning. Investerare kan gå miste om delar eller hela det investerade beloppet. För mer information om risker, läs mer i fondernas KIID och prospekt.
Copyright © 2022 KredFin AB
Ange bara dina uppgifter så hör vi av oss så fort som möjligt för att hitta en tid att boka möte.